客户身份识别四个步骤

一、了 解。了解客户是客户身份识别最关键的一个环节。

二、核 对。核对是客户身份识别的首要环节，是确认金融机构履行勤勉尽责义务的重要标准。

三、登 记。登记时要登记客户身份基本身份信息，还包括实际控制客户的自然人或实际受益人。

四、留 存。留存客户身份证件是履行客户身份识别义务的重要证明材料，留存客户身份证件可以是复印件或是扫描件或者是拍照。

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“核对、了解、登记、留存”。客户身份识别是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换以及票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明确的客户提供服务等的手段。